Jak zainwestować 100 tysięcy dolarów w 2016 roku

Category: Rzecz Biorąc
17 lutego 2021

Na Wall Street jest takie powiedzenie, że alternatywne inwestycje są odpowiedzią Wall Street na pytanie: „Czy masz strategię dotyczącą aktywów, która pomaga zarządzać ryzykiem, oferuje zwroty podobne do kapitału i jest poza utartymi ścieżkami?

To właśnie przynoszą alternatywne inwestycje (między innymi takie jak energia słoneczna, wiatr, neutralność rynkowa, towary futures, fundusze hedgingowe i nieruchomości).

Bez wątpienia alternatywy to obecnie wielki biznes. McKinsey & Co. szacuje całkowitą wielkość rynku alternatyw na 7,2 bln USD, przy rocznej stopie wzrostu na poziomie 10,7%. To dwukrotnie więcej niż wielkość rynku od 2005 r. I dwukrotnie szybsze tempo wzrostu niż tradycyjne inwestycje.

W innym raporcie, tym opublikowanym przez Price Waterhouse Coopers (PwC), szacuje się, że alternatywy wzrosną do ponad 13,6 bln USD w ciągu najbliższych pięciu lat. „Alternatywne zarządzanie aktywami ulegnie transformacji w latach do 2020 r. I później, ponieważ dostosuje się do nowego środowiska operacyjnego i gospodarczego oraz znajdzie się w centrum uwagi – napisał PwC.

Gra końcowa dla alternatyw: szansa i wartośćOgólnie rzecz biorąc, alternatywy łączą wyższe ryzyko, wyższy zwrot (w porównaniu z tradycyjnymi inwestycjami, takimi jak akcje), profesjonalne zarządzanie i, co najważniejsze, mają niską korelację z klasami aktywów „starej szkoły. Ta niska korelacja stwarza znaczne korzyści portfelowe poprzez dywersyfikację (redukcję ryzyka) i zwiększenie zwrotu.

Gra końcowa dotycząca inwestycji alternatywnych jest prosta: wykorzystać nieefektywność rynku, neutralizując jednocześnie ogólny kierunek rynków kapitałowych i stóp procentowych.

Zarządzanie ryzykiem jest podstawą każdego alternatywnego funduszu inwestycyjnego.

Mówiąc ogólnie, uzasadnieniem włączenia nieskorelowanych aktywów – tych, które zachowują się inaczej w przypadku danego wydarzenia gospodarczego lub rynkowego – jest to, że mogą one zmniejszyć ogólne ryzyko portfela i poprawić wyniki skorygowane o ryzyko, donosi American Century w białej księdze na temat alternatywnych inwestycji. „To bardziej wyważone podejście zapewnia ekspozycję na wiele różnych klas aktywów bez pozostawiania inwestorów prześwietlonych na jakikolwiek pojedynczy obszar lub segment rynku. W istocie dywersyfikacja działa na zasadzie, że poświęcając pewien potencjał zwrotu absolutnego, możesz zmniejszyć ryzyko, które podejmujesz, rozkładając inwestycje na różne klasy aktywów .

Twój alternatywny portfel inwestycyjny o wartości 100 000 USDMając na uwadze zarządzanie ryzykiem i dywersyfikację (a także doceniając wartość aktywów), zbudujmy własny alternatywny fundusz inwestycyjny, wykorzystując 100 000 USD jako kapitał zalążkowy.

Zaczniemy od kilku różnych kategorii aktywów: metale szlachetne (złoto), zasoby naturalne (ropa), amerykańskie fundusze powiernicze na rynku nieruchomości, instrumenty dłużne rynków wschodzących, waluty i fundusze hedgingowe).

15 000 USD – Merk Hard Currency Investor (MERKX) 15 000 USD z portfela 100 000 USD – (-) 2,02% roczny zwrot– ten fundusz, zarządzający aktywami o wartości 117 mln USD, stara się czerpać zyski ze wzrostu w twardych walutach w stosunku do dolara amerykańskiego, zgodnie z do wniosków SEC. „W normalnych warunkach rynkowych fundusz inwestuje co najmniej 80% wartości swoich aktywów netto (plus pożyczki na cele inwestycyjne) w inwestycje denominowane w„ twardej walucie – stwierdza prospekt funduszu. „Fundusz zazwyczaj inwestuje w zarządzany koszyk inwestycji denominowanych w twardej walucie, składający się z wysokiej jakości krótkoterminowych instrumentów dłużnych, w tym długu państwowego, oraz pośrednio w złoto i papiery wartościowe powiązane ze złotem. Fundusz nie jest zdywersyfikowany .

10 000 USD – Guggenheim Managed Futures P (RYMFX) (10 000 USD z portfela 100 000 USD – 10,6% rocznego zwrotu– ten fundusz Guggenheima sprzedaje za 22 USD za akcję i zarządza aktywami o wartości ponad 220 mln USD w kategorii zarządzanej przyszłości. Fundusz poszukuje aby osiągnąć absolutne zwroty – informuje prospekt funduszu.„ Doradca zamierza inwestować w wiele własnych i zewnętrznych strategii inwestycyjnych, które mają na celu identyfikację nadchodzących ruchów na dowolnym połączeniu globalnych rynków instrumentów o stałym dochodzie, walutach, towarów lub akcji. . Fundusz zainwestuje co najmniej 80% swoich aktywów netto, plus wszelkie pożyczki na cele inwestycyjne, w „zarządzane kontrakty futures. Może także zainwestować do 25% swoich aktywów w miejskie papiery wartościowe. MAKROBUTTON HTMLDirect Posiada„ 3 „Ocena ryzyka Morningstar;

20 000 $ – ProShares Morningstar Alternatives Solution ETF (ALTS) 20 000 $ z portfela 100 000 $ – (-) 4,12% roczny zwrot– ALTS to dobra gra o niskiej wersji beta, co oznacza, że ​​zapewnia pewną stabilność w portfelu alternatywnych rozwiązań o wartości 100 000 USD. ETF śledzi wyniki indeksu Morningstar Diversified Alternatives Index, który dzieli się na kompleksowy zestaw funduszy ETF ProShares, które wykorzystują alternatywne i nietradycyjne strategie, takie jak długie / krótkie, neutralne rynkowo, zarządzane kontrakty terminowe, replikacja funduszy hedgingowych, private equity, inwestycje związane z inflacją, zgodnie ze sprawozdaniami funduszu. Zarządza aktywami o wartości zaledwie 26 milionów dolarów, co daje wiele korzyści inwestorom i oferuje wskaźnik kosztów poniżej 1,00% (przy 0,95%).

10 000 USD – Wektory rynkowe Gold Miners (GDX) 10 000 USD ze 100 000 USD Portfel– (-)24,72% roczny zwrot– złoto z pewnością spadło w 2015 r., Ale 2016 r. Może być inną historią (ceny złota wzrosły o prawie 4% na początku W ślad za tym, ceny akcji GDX wzrosły o 5,8% w pierwszym tygodniu 2016 r. Jest to wielki fundusz z aktywami netto w wysokości 4,2 miliarda USD, który oferuje inwestorom zorientowanym na surowce dostęp do marek branżowych jak Goldcorp, Inc .; Newmont Mining; i Barrick Gold. Na początku 2016 r. Fundusz sprzedawał się po cenie 13,97 USD za akcję, co czyni go dobrym punktem wejścia na rynek towarów i solidnym dodatkiem do Twojego funduszu alternatywnego o wartości 100 000 USD.

20 000 $ – Fundusz ProFunds Consumer Services Fund (CYPIX) 20 000 $ z portfela 100 000 $ – 6,76% roczny zwrot –Ten fundusz akcyjny z dźwignią handlową zarządza aktywami o wartości 54 mln USD i oferuje inwestorom dzienne wyniki inwestycyjne, bez uwzględnienia opłat i wydatków, odpowiadające półtorakrotności (1,5 raza) dziennych wyników indeksu Dow Jones US Consumer ServicesSM, zgodnie z prospektem funduszu. „Fundusz inwestuje w papiery wartościowe i instrumenty pochodne, które zdaniem doradcy łącznie powinny mieć podobną charakterystykę dziennej stopy zwrotu jak półtora raza (1,5x) dziennego zwrotu indeksu. Indeks mierzy wyniki sektora usług konsumenckich na amerykańskim rynku akcji – czytamy w raporcie funduszu. Ten fundusz osiąga trwałe wyniki, uzyskując 28,1% trzyletnich zwrotów i 11% zwrotów w ciągu ostatnich 10 lat. Opłaty inwestycyjne są odrobinę wysokie i wynoszą 1,62% aktywów, ale warto uzyskać dostęp do tych stałych zwrotów.

25 000 $ – Aberdeen Diversified Alternatives Fund (GASAX) 25 000 $ z 100 000 $ portfela – (-) 3,52% roczny zwrot– Chcemy funduszu w naszym portfelu o wartości 100 000 USD, który oferuje dostęp instancji do kilku alternatywnych kategorii inwestycji, a Aberdeen Diversified Alternatives Fund z pewnością pasuje do tego projektu. Fundusz ma aktywa o łącznej wartości 131 mln USD i stosunkowo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,52 %%. Jest to fundusz zorientowany na całkowity zwrot i jest zbudowany na platformie „fund of fund, która stara się osiągnąć swoje cele inwestycyjne poprzez inwestowanie przede wszystkim w fundusze bazowe oraz, w ograniczonym zakresie, w inwestycje bezpośrednie, stwierdza prospekt funduszu. Fundusz alokuje swoje aktywa do szeregu nietradycyjnych lub alternatywnych klas aktywów, aby uzyskać zwrot z takich nietradycyjnych lub alternatywnych źródeł. Może inwestować bezpośrednio w określone rodzaje instrumentów pochodnych, na przykład kontrakty terminowe na indeksy papierów wartościowych lub opcje,które mogą być wykorzystane do zabezpieczenia się przed spadkiem wartości aktywów funduszu – informuje fundusz.

Alternatywne podejście do wzrostu portfelaWraz ze wzrostem liczby i jakości funduszy alternatywnych inwestorzy mogą spodziewać się jeszcze większych korzyści z odłączenia się od zmiennych rynków akcji.

Jeśli przeszłość naprawdę jest prologiem, spodziewaj się, że alternatywy przyniosą zwroty z mniejszymi korelacjami ryzyka w porównaniu z tradycyjnymi inwestycjami w akcje, obligacje i gotówkę. Oznacza to silniejszą dywersyfikację i solidniejsze zwroty skorygowane o ryzyko.

To powinna być muzyka dla uszu inwestorów, którzy szukają innego planu w 2016 roku. Dla tych twórców rynku jest to alternatywa dla ratunku, z naszym funduszem 100 000 dolarów jako solidnym punktem wyjścia.